GFE ist ein Unternehmen, das in Übereinstimmung mit den Richtlinien des MONEYVAL – Committee of Experts on the Evaluation of Anti-Money Laundering Measures and the Financing of Terrorism – arbeitet, um seine Kunden vor Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu schützen.
MONEYVAL ist ein europaweites Überwachungsgremium, das die Einhaltung der wichtigsten internationalen Standards zur Bekämpfung der Geldwäsche und der Finanzierung des Terrorismus prüft. Es hat 47 Mitgliedsstaaten und untersteht direkt ihrem Hauptorgan, dem Ministerkomitee des Europarates. MONEYVAL bewertet auch die Wirksamkeit der Umsetzung der Verordnungen und gibt den nationalen Behörden Empfehlungen für notwendige Verbesserungen ihrer Systeme. Darüber hinaus führt MONEYVAL typologische Untersuchungen über Methoden, Trends und Techniken der Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung durch. Ursprünglich war die Organisation nur Beobachter bei der FATF. Im Juni 2006 wurde sie assoziiertes Mitglied. Deshalb hat GFE MONEYVAL-Verfahren eingeführt, um zu verhindern, dass Menschen Geld waschen.
Einige der von uns angewandten Verfahren sind:
- Sicherstellen, dass die Kunden über einen gültigen Ausweis verfügen, und Führen von Aufzeichnungen über die Ausweisdaten.
- Überprüfung, dass es sich bei den Kunden weder um Terroristen noch um Verdächtige handelt, indem die Listen der bekannten oder verdächtigen Terroristen geprüft werden.
- Information der Kunden, dass die von ihnen bereitgestellten Informationen zur Überprüfung ihrer Identität verwendet werden können.
- Überwachung der Geldgeschäfte der Kunden.
- Ablehnung von Bargeld, Zahlungsanweisungen, Transaktionen Dritter, Überweisungen von Wechselstuben oder Western Union. Geldwäsche liegt vor, wenn Gelder für illegale/kriminelle Aktivitäten so verändert werden, dass der Anschein erweckt wird, diese Gelder stammten aus legitimen Quellen.
Wie das Geld normalerweise gewaschen wird
Die Geldwäsche erfolgt in mehreren Schritten. Sehen Sie sich diese unten an.
1. Platzierungsphase
In erster Linie, wenn Bargeld oder dessen Äquivalente über Finanzinstitute durch eine Reihe von Finanztransaktionen auf Konten (z. B. Terminkonten) übertragen werden. Das Ziel dieser Transaktionen ist es, die Herkunft des Geldes zu verschleiern (z. B. die Durchführung von Geschäften mit geringem oder gar keinem finanziellen Risiko oder die Übertragung von Kontoguthaben auf andere Konten).
2. Schichtungsphase
Die zweite Phase ist die „Schichtungsphase“, auch „Strukturierungsphase“ genannt. Die Gelder werden in kleine Transaktionen aufgeteilt, so dass es schwierig ist, die Geldwäsche aufzudecken. Heutzutage werden diese Fonds dazu verwendet, verschiedene Aktien auf verschiedenen Märkten zu handeln, um die Spuren zu verwischen. Der Kauf von Vermögenswerten und deren anschließender Verkauf gilt als weitere effektive und gängige Methode, mit der Kriminelle ihre Spuren verwischen. Vermögenswerte können im In- oder Ausland weiterverkauft werden, was die Rückverfolgung und damit die Beschlagnahme erschwert.
3. Integrationsphase
Die Integrationsphase ist die letzte Phase der Geldwäsche, in der das Geld nun rechtmäßig an die Kriminellen zurückgegeben wird (z. B. Schließung eines Terminkontos und Überweisung des Geldes auf ein Bankkonto).
Da Handelskonten eines der Vehikel sind, die dazu verwendet werden können, unrechtmäßige Gelder zu schleusen oder den wahren Eigentümer zu verschleiern (durch Finanztransaktionen, die die Herkunft der Gelder verschleiern), leitet GFE die Auszahlungen von Geldern zurück zu ihrer ursprünglichen Quelle. Diese Richtlinien wurden eingeführt, um GFE und seine Kunden zu schützen, da die internationale Geldwäschebekämpfung von Finanzdienstleistern verlangt, dass sie sich potenzieller Geldwäschemissbräuche bewusst sind, die auf einem Kundenkonto auftreten könnten, und ein Compliance-Programm einführen, um potenzielle verdächtige Aktivitäten zu verhindern, aufzudecken und zu melden. Bei Fragen/Bemerkungen zu dieser Anleitung wenden Sie sich bitte an support@gfemarket.rudetings.com.